6 投资股市又被套
→只要不轻易割肉,就不会产生亏损
我们每个人都希望过上美好的生活,找个好工作,努力赚钱,存钱,买房子,买车子,和自己家人美好地度过一生。可是,现在每年的通货膨胀率会使得金钱的“实质购买力”下降。当每年的通货膨胀率高于定存利率时,就代表金钱的价值缩水了。
尤其是2001年,全球吹起降息风,利率越来越低,但物价却节节升高。所以,很多人不再认为钱放银行就是最安全的。持续的通货膨胀,将使我们的财富一天天缩水。
而对抗通货膨胀的一个回报率高的方法就是投资股票,所以,现在几乎人人都在炒股票,况且,投资股票的收益最高。可是,在风云瞬间突变的股市中,散户也好,机构操盘手也罢,没有不曾被套的。当股票被套了,担心被套得更深,于是割肉出局。
其实,投资者中有很多人喜欢割肉。割肉者并不是自己不怕亏钱,而是迫不得已,他们之所以割肉,原因有二:一是出于永世不得翻身的恐慌心理;二是受别人割肉我也割肉的“羊群效应”的影响。
一种割肉者是看见自己所买的股票一时没有起色,便赔钱出局,去追买其他的股票。他的出发点是割肉的损失能在其他股票上夺回来;一种割肉者是止损出局,在低位介入。他们的出发点是低位介入的股票以后的涨幅能够弥补先前的损失。
一次割肉无所谓,但频繁地割肉,价差损失加上手续费,会使资金遭受严重损失,甚至使本金损耗殆尽。最糟糕的割肉者是在股票下跌一段时间,甚至处于底部的时候,由于耐不住性子而割肉。
其结果往往是,原先割肉的股票后来不仅没有继续下跌,反而上涨了很多,原来该股票的下跌仅仅是上升途中的一次回调。而一些股民的股票被套牢后就是不割肉,守仓一两年的都有。其结果是忍住了煎熬,保全了本金,最后获取了较高的收益。
就像曾听说过的一个有关金佛的故事:山上有个寺庙,一个老方丈带着几个小和尚。后来,山下来了一个金匠。金匠花1000文买了一块金锭,用了半年的时间,打造成一尊非常漂亮的金佛,开价5000文出售。小和尚们告诉方丈,说佛堂刚好少一尊金佛,但现在寺里的香火钱只有1000文。方丈说,我有办法,500文就能买到,小和尚们都不相信。
第一天,第一个小和尚下山了,问金匠4000文卖不卖,金匠断然拒绝了;第二天,第二个小和尚又下山了,问金匠3000文卖不卖,金匠更不乐意了;第三天,第三个小和尚下山了,问金匠2000文卖不卖,金匠有点后悔当时没有以4000文卖出去;第四天、第五天、第六天……小和尚的开价已经到了200文,金匠都已经麻木了;第七天,老方丈下山了,开价500文,金匠想都没有想,马上拿过钱,把金佛塞到老方丈手上。又过了很久,金匠到了另外一个地方谋生,看到有个金铺在卖金佛,做工还没有当初自己做的那尊好,开价2000文,有不少人问津。
在急剧变化的市场中,缺乏逻辑的过度恐惧和最大悲哀,正是像金匠一样的个人投资者。在6000点乐观看多,在1664点悲观看空,是最真实的写照。每天担心市场每一个细节的波动,而不是关注自己所持有资产的真实价值,被大涨引诱得欢欣鼓舞,或者被阴线折磨得提心吊胆。其实,对于自己所真正了解的公司,就不会受市场情绪困扰盲目割肉,把金佛贱卖出去了。
所以,建议广大投资者最好不要轻易割肉,投资者在割肉前要考虑清楚:
①目前大盘是否已经变坏?
②自己的股票是否已经处于高位,主力是否有逃跑的迹象?
③自己的股票在目前价位上是否超过了其真实价值?
如果以上答案都是否定的,则不必为大盘暂时的下跌而惊慌失措,对自己看准的股票,更要采取捂和分批建仓的方法,中长期持有,不达目标利润不罢休。
为什么要这样说呢?因为市场总是在不断变化,而当您蓦然回首,一个长长的上升趋势已在眼前,熊市早已变做牛市,有很多个股已翻了好几倍。所以,当股票被套时,我们不要轻易割肉,只有长期持有才会让你赚到真金白银。
不过,人性的贪念和恐惧使很少人能坚持长期持有股票。股市拥有把1美元变成数百万美元的魔力,但是几乎没有人有这样的耐心或希望看到这样的事情发生。唯一例外的是股神巴菲特,他能坚持股票的长期持有,而成为世界的首富。
有人曾做过统计,巴菲特对每一只股票的投资没有少过8年的。巴菲特曾说:“短期股市的预测是毒药,应该把它摆在最安全的地方,远离儿童以及那些在股市中的行为像小孩般幼稚的投资人。”
我们所看到的是许多人追涨杀跌,到头来只是为券商贡献了手续费,自己却是竹篮打水一场空。我们不妨算一笔账,按巴菲特的低限,某只股票持股8年,买进卖出手续费是1.5%。如果在这8年中,每个月换股一次,支出1.5%的费用,一年12个月则支出费用18%,8年不算复利,静态支出也达到144%!
巴菲特是决心最坚定的长期投资者,在投资界,没有人比巴菲特更以长期投资而闻名。所以,我们在股票买卖过程中,要学习巴菲特的投资思想。事实表明,“割肉”往往都是盲目、冲动而导致的失败结果。
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