印度最大的金融诈骗事件

印度最大的金融诈骗事件

1992年4月，印度孟买揭露出一件金融诈骗事件，此事涉及的金额300亿卢比，卷入的银行有数十家，是印度历史上最大的金融丑闻。

此案的中心人物是哈什迪·迈赫塔，他原是印度孟买一家保险公司的小职员。以后又转而为一名股票经纪人效力，不久便和弟弟一起自立门户，当了一名职业股票掮客。

由于他经常混迹于证券交易市场，逐渐对其中的奥秘了如指掌。1989年后，他的股票买卖的规模大到可以控制股市的涨落，他成了印度的第一大富豪。迈赫塔不仅懂得看准行情就能赚钱，更加明白只有左右股市才能永远立于不败之地，而要控制股市就必须有巨额资金。经过几年的苦心钻营，迈赫塔如愿以偿。他声称得到了中东资金的支持，一家迪拜的阿拉伯银行是他的后台，善良的人们都信以为真。丑闻被揭露后人们才知道，向迈赫塔提供资金的并非海湾的石油巨富，而是印度自己的银行。

每天上午11点，孟买印度国家银行债券部投资官员希塔拉曼桌上的内部专线电话就响了起来，给他来电话的是权力极大的基金部的银行副执行经理哈马尼，指示他当天开出若干数额的债券收据给某家银行。债券是印度政府集资的重要手段，由印度国家银行组织发行。在印度，各银行均可买卖和掌握一定数额的债券。据透露，这种在银行之间流动(也就是炒卖)的债券总金额高达1.2至1.4万亿卢比。印度国家银行也对自己发行的债券进行买卖，数额常常有数十亿卢比。

这种银行间的债券买卖，正常做法是，买方银行收到债券后开出银行的债券收据，卖方银行以此向印度储备银行登记债券转让状况，同时买方银行将款项转到卖方银行的帐户，但哈马尼指示希塔拉曼开出的债券收据却不同，实际上他并未收到卖方银行的债券，开出的只是假收据，卖方银行收到假收据后，一方面依法向印度储备银行进行债券转让登记，同时开出一张相应数额的支票。但这张支票又没有交给印度国家银行，而是交给了债券交易的经纪人迈赫塔，迈赫塔就是利用这笔资金投入股票市场兴风作浪。

从1986年起，迈赫塔就找到了进入金融市场的入口，他逐步同数十家银行，特别同资本雄厚的国家银行的高级主管建立了特殊的“合作关系”，从而使国家银行、国家住房银行等国营大银行和其他许多银行成了他的私人金库。有消息说，从1991年4月到1992年3月一年中，印度国家银行债券经营额的35.6%是由迈赫塔经手的假交易。这些银行采用开假债券收据、做假债券分类总帐等方式，向迈赫塔提供了几十亿、几百亿的周转资金。这些巨额资金的往来没有任何文件保证，靠的只是他们私人之间的“信任”。

有了如此巨大的资本作为后盾，迈赫塔自然有恃无恐，胃口越来越大。不过一年时间，他的资产便增加了10倍，持有的股票总价值达200亿卢比，个人收入20亿卢比，迈赫塔自称是一个“推销梦想的人”。他的梦想是，1995年个人资产达到900亿卢比，即30亿美元，进入世界超级亿万富翁的行列。

1992年4月底，当丑闻真相被揭露以后，证券指数骤然下跌，有些股票跌到50%和90%，股民当初以高价吃进的股票，无法脱手，数以十万计的中小股民损失惨重。就连印度国家银行也损失了好几亿美元，6月4日迈赫塔兄弟和印度国家银行副执行经理哈马尼等被捕入狱。拉奥总理表示，如有部长涉及此案就将被解职，总统签令冻结迈赫塔等人的资产。案情调查还在继续。

印度最大的金融诈骗事件及其恶果，给人的教训是很深刻的。